Sí. Se puede solicitar tanto si tiene ingresos (nómina, pensión, etc) como si no. 

Depende. Si la vivienda tiene hipoteca, se está pagando y su valor de mercado es menor a lo que le queda por pagar, no se pierde (aunque la hipoteca no se perdona). Si el coche está financiado y se está pagando, tampoco se pierde. Por contra, si la vivienda, el coche o cualquier otro bien, tiene valor suficiente, es posible que le obliguen a liquidarlo (perderlo) aunque depende del caso concreto. También podría estudiarse presentar un plan de pagos. En caso de disponer de bienes (vivienda, vehículo…) lo más conveniente es solicitarnos asesoramiento gratuito y sin compromiso, y podremos detallar cómo funcionaría en su caso concreto.

Si no le perdonan todas las deudas perdonables o exonerables, le devolvemos el dinero, por lo que antes de presentar su demanda estudiaremos muy bien si da el perfil o no, y si hay riesgo de que no le exoneren, se lo diremos y rechazaremos su caso.

Depende del tipo de procedimiento (hay diferentes “caminos” dentro de la SO). Un concurso sin masa, aproximadamente entre 4 y 6 meses, y un concurso con masa, entre 9 y 12 meses.

La ley no establece un mínimo, pero solemos recomendar un mínimo de unos 9.000€ en deudas para que compense. Cuentan tanto las deudas que se estén pagando, como las que no.

Hay dos tipos de requisitos; objetivos y subjetivos. Nosotros evaluamos por usted si los cumples o no, sin coste ni compromiso. A modo orientativo; no haber sido condenado por ciertos delitos, no haber sufrido derivaciones de responsabilidad (para empresarios), etc. Contáctenos y le detallamos todo en su caso concreto.

Sí. En algunos casos, sobre todo cuando hay patrimonio que no queremos perder (por ejemplo, una vivienda pagada) puede plantearse el procedimiento con plan de pagos. Consúltenos y valoraremos su caso concreto, aconsejándole el camino más favorable.